Rejoignez Le Cercle Anteis : l'excellence de la culture patrimoniale
Le CERCLE ANTEIS, dans un cadre convivial, en parfaite objectivité et toute indépendance, a pour objectif de nourrir, animer et partager une réflexion collective autour de l’organisation et de la transmission du patrimoine familial et professionnel et d’échanger sur les évolutions économiques, financières, culturelles et sociétales.
LA TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE PAR LE CERCLE ANTEIS
La vocation du CERCLE est d’informer ses adhérents pour qu’ils bénéficient d’avis objectifs et compétents, nécessaires à toute prise de décision pertinente.
Evidemment, quand nous parlons transmission du patrimoine, le premier réflexe est de penser «fiscalité», sport favori des épargnants qui cherchent à minimiser les droits de succession.
Nous pourrions donc tout de suite établir un catalogue des avantages fiscaux possibles lors de donations à ses proches, de l’assurance-vie et plus généralement des mesures permettant de réduire la charge de la transmission de votre patrimoine.
Mais la fiscalité ne doit jamais être un objectif principal et qui peut conduire à des situations difficiles par la suite.
On dit que c’est la cerise (la fiscalité) sur le gâteau, mais si ce dernier est mauvais, alors c’est l’ensemble qui est dénaturé ! Alors trêve de beau discours !
Quelques points à connaître, savez-vous :
Que donner et reprendre ne vaut, ou donner c’est donner et reprendre c’est « voler ». Avant toute donation d’un bien (immobilier, somme d’argent, etc…), il convient de se poser la question si avec le reste de mon patrimoine (après une donation), vous allez pouvoir vivre convenablement. En effet, certains parents qui veulent absolument alléger le poids fiscal d’une transmission se démunissent et se retrouvent dans des situations difficiles. Conseil : avant toute action, faites un bilan de votre patrimoine et anticipez vos besoins afin de vous assurer une vie confortable et ensuite vous pourrez décider en toute connaissance de cause.
Donner la nue-propriété d’un bien permet en effet de réduire la pression fiscale, mais ensuite vous ne pourrez plus vendre ce bien sans l’autorisation des nus-propriétaires, à méditer !
Si vous marié et n’avez pas d’enfant et encore vos parents, sans testament ni donation au dernier vivant, votre conjoint et vos parents héritent de vos biens conjointement, ce qui pourrait engendrer des conflits, une réflexion indispensable dans cette possible situation !
Faire ou ne pas faire de donation au dernier vivant mérite également réflexion. Sans entrer dans le détail, cela peut avoir des conséquences sur l’IFI, sur le choix du conjoint survivant dans sa capacité à donner ou pas une partie des biens reçus à ses enfants ou d’avoir un choix plus large sur la succession de son époux ou épouse.
Utiliser l’assurance-vie est un excellent outil fiscal, mais que d’erreurs faites dans la rédaction de la clause bénéficiaire, de « mélanger » les souscriptions avant et après 70 ans dans le même contrat, etc… Là également, il impératif de s’entourer de professionnels éclairés !
L’objectif de notre association est de vous accompagner sur l’ensemble de ces sujets, en toute impartialité, sans rémunération.
NOS CONFÉRENCES-DÉBATS PATRIMONIALES ET FINANCIÈRES
Animées par des spécialistes dans les domaines fiscal, juridique, successoral et des marchés financiers et immobiliers, elles permettent une mise à jour permanente des connaissances.
Exemples des thèmes abordés
Tout savoir sur les cryptomonnaies, par Sanso.
La loi de finances de l’année, par le Cercle Anteis.
Évolution des pays émergents, par Gemway.
L’eau et le traitement des déchets, par Fidelity.
Actualités juridiques, par Maître Bonnet(Étude KL et Associés)
Le marché de l’immobilier et comment en profiter, par Aestiam.
Évolution des taux d’intérêt, par Carmignac.
La sélection de valeurs, source de performance, par Rothschild.
Comment optimiser sa succession, par le Cercle Anteis.
NOS CONFÉRENCES DU MONDE CULTUREL ET ÉCONOMIQUE
Animées par des personnalités du monde économique et culturel, elles abordent des faits de sociétés, de géopolitique et des thèmes très variés sur l’actualité du moment.
Quelques-unes de nos conférences
Les éoliennes : Pour ou contre ?
L’art contemporain, une utopie financière.
L’action de la Croix-Rouge française.
Venise et ses peintres.
Ukraine et Russie : quel avenir ?
Habitat et Humanisme : Découverte.
100 ans d’aviation militaire.
Économie : les lames de fond se rapprochent.
Le monde selon de Gaulle.
Sauver l’Europe.
La présidence Trump : Rupture planétaire ?
Histoire du sous-marin nucléaire français.
PARTICIPER GRACIEUSEMENT À NOS RÉUNIONS PARIS ET LYON
Paris jeudi 3 octobre 2024 – Réunion du Cercle Anteis
Salle de conférence : Le Cloître Ouvert, 222 rue du Fbg St-Honoré, Paris 8ème
Lyon mercredi 2 octobre 2024 – 4ème réunion du Cercle Anteis
Salle de conférence : L’Escale Lyonnaise -100 rue de Créqui 69006 Lyon
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Tel. secrétariat du Cercle : 06 13 42 54 55
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Par Céline Zaffran
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